近日，蓬江法院审结一宗特大犯罪团伙案件，涉案17名被告人大量收购企业对公账户资料、个人银行卡信息资料逾700套。法院以收买、非法提供信用卡信息罪，判处被告人有期徒刑一年至有期徒刑七年不等、并处罚金。

2018年，被告文某良通过微信群了解到一个“赚快钱”的方法：通过向线上买家非法提供对公账户资料、个人银行卡信息资料予进行非法牟利。此后，文某良以此为“商机”，大肆收购整套的企业对公账户资料、个人银行卡信息资料，然后高价倒卖给境外的诈骗、赌博犯罪团伙作案使用。

很快，文某良因“业务”发展需要，发展文某伟、胡某龙等卡商、开卡中介，以赚外快、开淘宝以及办理税务需要银行账户等为由，通过“办、租、转”的方式找人开卡、注册公司开通账户。他们以800元到3000元不等的价格向他人收购企业对公账户资料逾200套、个人银行卡信息资料逾500套，再以每套1200元至5000元的价格进行倒卖，从中赚取高额差价。在非法提供银行卡信息资料给上线买家后，文某良犯罪集团还提供“售后服务”，实时接收境外犯罪团伙反馈的银行卡冻结、止付等异常状况，并通知开卡人处理银行卡的异常状况并取出卡中尾款。

法院经审理，认为文某良等人无视国家法律，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。鉴于各被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度等，作出前述判决。

法官提醒

违法犯罪分子在实施诈骗、赌博洗钱等操作时，需要大量的银行账户进行收款、提现，滋生了银行卡买卖黑色产业链。违法犯罪分子通常利用支付租金、好处费的手段吸引持卡人出租、出借、出售银行卡、银行账户，从而将相关信息倒卖给境外诈骗、赌博团伙用于非法收款。

将自己的银行卡、银行账户非法出租、出借、出售给他人，很有可能是为诈骗、赌博洗钱“做嫁衣”，让自己在不知情情况下成为犯罪活动的“替罪羊”，影响个人征信甚至触犯法律。因此，要妥善保管个人银行卡和对公账户，对于长期不用的银行卡和对账公户应当及时办理注销。一旦发现买卖、出租出借手机卡、银行卡和对公账户等违法犯罪行为，要及时向公安机关举报。